Загрузка...
С целью предотвращения легализации доходов, которые были получены преступным путем, утверждаются и разрабатываются правила внутреннего контроля, а также специальные программы его осуществления. Для этого назначаются должностные лица, которые несут ответственность за реализацию программ и соблюдение правил внутреннего контроля. Стоит обратить ваше внимание на то, что лицо, которое будет осуществлять работу специального должностного лица, еще до вступления в данную должность обязано пройти специальное обучение в форме целевого инструктажа. Об этом говорится в пункте 10 Положения и требованиях к обучению и подготовке кадров компаний, работа которых связана с операциями с имуществом или денежными средствами.
В настоящее время внесение в реестр МФО ложится на плечи специализирующихся компаний, которые оказывают услуги в данной сфере. Стоимость внесения в реестр микрофинансовых организаций составляет примерно 10 000 рублей, плюс дополнительно придется заплатить государственную пошлину и расходы по доставке (если нужно).
В обязанности микрофинансовой организации входит:
— она обязана сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, которые подлежат контролю, а также других операциях с имуществом или денежными средствами.
— организация должна соответствовать нормативу достаточности своих денежных средств. Данный пункт является обязательным для организаций, которые привлекают средства ЮЛ и ФЛ в виде займов;
— создавать правила предоставления микрозаймов, которые включают: порядок предоставления процентных ставок, графика платежей, микрозайма и другой информации, которая непосредственно связана с обслуживанием и получением займов. Кроме этого, данные правила обязаны быть доступными для всех лиц.
— если МФО будет привлекать денежные средства в виде займов для осуществления своей работы, то в таком случае ей необходимо поддерживать уровень своего капитала в установленной пропорции от всех привлеченных ею денежных средств.
